В ходе предварительного следствия установлено, что организаторами группы стали две молодые женщины, одна из которых ранее работала в сфере кредитования физических лиц в одном из банков. Ими разработана преступная схема, позже для её реализации были вовлечены двое знакомых мужчин, еще четверо привлекались к совершению преступлений эпизодически.

Обвиняемые подыскивали граждан, ведущих асоциальный образ жизни и не имеющих постоянного источника дохода и места работы. Предлагали заработать путем оформления на их имя кредита в банке, убеждая, что вносить платежи будут сами. После этого готовился необходимый для финансового учреждения пакет документов, содержащих вымышленные сведения о местах работы и регистрации гражданина по месту жительства, а также о размере заработной платы, семейном положении и т.д.

Внешний вид потенциального заемщика приводили в порядок, включая услуги парикмахера и подбор одежды по размеру, а также проводили с ним инструктаж, брали на контроль каждый шаг. Его сопровождали на всех этапах реализации преступного замысла, начиная от подачи документов кредитному инспектору, и до момента получения денежных средств либо кредитной банковской карты на руки. В качестве заемщиков было привлечено 16 человек в возрасте от 35 до 52 лет. После того, как цель была достигнута, часть денег передавалась данным гражданам, оставшаяся сумма делилась между  членами организованной группы.

Мошеннические действия совершались и в сфере автокредитования. В автосалоне было приобретено два внедорожника, каждый стоимостью более 2 млн рублей. После этого залоговые транспортные средства были перепроданы. 

По уголовному делу в качестве потерпевших признаны 14 банков, каждому из которых причинен ущерб от 100 тысяч до 2 млн рублей. По девяти эпизодам общая сумма похищенных денежных средств составила более 8 млн рублей. Еще в 16 случаях в предоставлении кредитов банками было отказано, поэтому преступные действия довести до конца не удалось. Расследование продолжалось более двух лет. Объем уголовного дела составил 218 томов.